Audit & structuration de trésorerie
La première étape : analyser votre situation financière, votre organisation capitalistique et vos objectifs, avant toute mise en place de solutions.
En bref
De la trésorerie comptable à la trésorerie pilotée
Nous transformons une vision purement comptable de la trésorerie en une approche stratégique, structurée et pilotée.
Cet audit est le socle de toute stratégie performante : passer d’une trésorerie passive à une trésorerie optimisée et intégrée à la stratégie financière de l’entreprise.
- Cartographie des flux et du BFR
- Segmentation en poches stratégiques
- Une politique de trésorerie sur-mesure
Les dimensions analysées
- Structure des flux (saisonnalité, cycles, BFR)
- Répartition des liquidités
- Horizon de placement réel
- Contraintes juridiques et fiscales (IS, holding, SCI)
- Sensibilité au risque
- Risque de contrepartie bancaire
- Concentration des dépôts
- Rendement réel après fiscalité
Segmenter la trésorerie en poches
Trésorerie opérationnelle
Sécurité maximale et disponibilité immédiate.
Réserve de sécurité
Stabilité, rendement prudent et flexibilité.
Trésorerie excédentaire
Optimisation du rendement sur un horizon identifié.
Réserves stratégiques
Capitalisation long terme, croissance, transmission.
Votre politique de trésorerie définit
- Les niveaux de liquidité à conserver
- Les horizons de placement par poche
- Les seuils de sécurité et de diversification
- Les supports financiers adaptés
- Les scénarios de stress ou besoins exceptionnels
- Les arbitrages sécurité / rendement / disponibilité
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Nos conseillers vous reçoivent en toute confidentialité pour étudier vos objectifs patrimoniaux et de trésorerie.