Contrats de capitalisation (personnes morales)
Valoriser une trésorerie excédentaire dans une logique de moyen ou long terme, au-delà des solutions purement bancaires de court terme.
En bref
Un outil d’ingénierie de bilan
Adapté aux entreprises, holdings patrimoniales et sociétés civiles, notamment soumises à l’IS , , il inscrit la trésorerie dans une stratégie de capitalisation structurée.
Accès à une architecture étendue : fonds en euros (selon disponibilité), supports obligataires, fonds diversifiés, unités de compte, ETF, produits structurés ou gestion sous mandat.
- Détention par une société ou une holding
- Allocation sur-mesure selon horizon et risque
- Un outil de gestion de réserves piloté
Construire l’allocation selon
- L’horizon réel de disponibilité
- L’objectif de rendement
- La tolérance au risque
- Les besoins futurs de distribution ou d’investissement
- La sensibilité à la volatilité
- Les contraintes comptables et fiscales
Notre accompagnement
Analyse de l’éligibilité de la structure, sélection de l’assureur ou de la plateforme, construction de l’allocation, arbitrage entre rendement, liquidité et stabilité bilancielle, et intégration patrimoniale dans la stratégie du dirigeant ou de la holding.
Des critères déterminants
- Traitement fiscal et comptable
- Volatilité potentielle du bilan
- Qualité des supports disponibles
- Risque de contrepartie
- Liquidité du contrat
- Cohérence distribution / transmission
Un échange confidentiel
Échangeons sur votre situation
Nos conseillers vous reçoivent en toute confidentialité pour étudier vos objectifs patrimoniaux et de trésorerie.