Organisation patrimoniale & structures de détention
Avant de sélectionner des investissements, déterminer comment les actifs seront détenus et articulés, pour optimiser leur efficacité juridique, fiscale et successorale.
En bref
Comment détenir intelligemment ses actifs
La question centrale n’est pas seulement « dans quoi investir », mais « comment détenir intelligemment ses actifs » : le mode de détention influence la fiscalité, la gouvernance, la protection, la transmission et le financement.
Dès que le patrimoine se développe, se diversifie ou intègre des enjeux familiaux ou entrepreneuriaux, une structuration plus élaborée devient souvent nécessaire.
- Une architecture cohérente entre vos sphères patrimoniales
- Des outils juridiques adaptés à votre profil
- Du patrimoine « détenu » au patrimoine « piloté »
Les principales structures
SCI
Détenir, organiser et transmettre des actifs immobiliers.
Holding patrimoniale
Centraliser participations, dividendes et réserves.
Société civile patrimoniale
Centraliser des actifs variés dans une logique de gouvernance.
Démembrement de propriété
Séparer usufruit et nue-propriété pour transmettre.
Les implications de chaque structure
- Fiscalité (IR, IS, plus-values, revenus)
- Gouvernance
- Protection du dirigeant et des associés
- Transmission
- Liquidité
- Financement
- Coûts administratifs
- Souplesse de réorganisation
Des dimensions déterminantes
Un échange confidentiel
Échangeons sur votre situation
Nos conseillers vous reçoivent en toute confidentialité pour étudier vos objectifs patrimoniaux et de trésorerie.